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投资的“私募基金”怎么一夜之间变成了 “非法集资”？

2022-06-25 12:42:43
打着私募基金的名号，实际是在进行非法集资。

案情：

2021年1月2日经朋友介绍，沈女士了解到一个投资理财的“好项目”，资金最低10万元起，每月可以获得4000元的高利润，理财周期为六个月，转账均通过农业银行进行。

谨慎起见，沈女士去了他们所谓的公司查看了公司的营业执照、公司环境等。出于对朋友信任以及金钱的诱惑，沈女士决定签订合同并支付10万元。在公司按期支付几个月利润后，沈女士认为投资可靠，利润可观，遂又将自己手中仅有的60万元养老钱全部追加投资于该“基金项目”中。

然而在获取2个月收益后，沈女士忽然收到消息，公司法人跑了，钱没有了。她报了警后发现受害者不止自己一人。在她向我叙述整个事情经过后，我告诉她被骗了，对方这是集资诈骗行为，涉嫌集资诈骗罪。

沈女士不明白，自己明明看了公司营业执照、资金也是通过国有银行（农业银行）支付，双方还签订了白纸黑字的合同，怎么忽然变成集资诈骗了，以后投资，自己如何甄别真假呢？

法条：

    《中华人民共和国刑法》第一百九十二条，

    集资诈骗罪是指，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大。

    《防范和处置非法集资条例》

    第二十五条非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督。

    任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。

    因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。

    《私募投资基金募集行为管理办法》

    第十七条募集机构应当向特定对象宣传推介私募基金。未经特定对象确定程序，不得向任何人宣传推介私募基金。

    第二十四条募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止有以下行为：

    （一）公开推介或者变相公开推介；

    （二）推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；

    （三）以任何方式承诺投资者资金不受损失，或者以任何方

    式承诺投资者最低收益，包括宣传“预期收益”、“预计收益”、

    “预测投资业绩”等相关内容；

    （四）夸大或者片面推介基金，违规使用“安全”、“保证”、

    “承诺”、“保险”、“避险”、“有保障”、“高收益”、“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞；

    第二十八条根据《私募办法》，私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的机构和个人：

    （一）净资产不低于1000万元的机构；

    （二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入

    不低于50万元的个人。

    前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

总结：

涉及私募股权投资基金这方面内容比较专业，老百姓仅通过对方有公司场所、营业执照、正规银行支付就认定对方是正规公司，进行投资理财行为太盲目。高收益、高利润的投资是不存在的，私募股权投资基金需要个人满足很多条件，并且不保收益。

而只有不法分子为了骗取钱财，通过不当手段欺骗老百姓。本案中该名不法分子尚未缉拿归案，而该事件涉及金额高达5亿元人民币，数额如此巨大，受害者被骗，尚不知何时能追回血汗钱。

我认为在日常生活中，应当时刻谨记，投资有风险，理财需谨慎，多听、多问、多看、多想。作为一名法律工作者，希望老百姓在作出任何决定前，可以提前咨询律师，了解风险，减少资金损失。